本案经过律师辩护最终将诈骗罪改判为侵占罪，判处两年多有期徒刑。
辩护词 xx律师事务所接受XX委托，指派李建朋律师作为XX涉嫌诈骗罪案件的辩护人， 辩护人经过阅卷和庭审，发表如下辩护意见。 一、办案机关并不清楚什么是零首付购房？这是认定本案的事实的基础。只有查清楚零首付购房流程才能查清XX和受害人是否存在经济纠纷，XX参与出卖涉案房产的动机是什么，谁才是双方合作炒房的真正房屋所有权人。 办案机关认为涉案房产是XXX垫资购买的，实际所有人是XXX属于主观臆断，不了解零首付购房的流程。辩护人查阅相关新闻报道并咨询了正大中介的工作人员，证实零首付购房流程和XX供述的一致：1、XXX找到房主出卖的房源-------2、中介XXX向房主垫付首付款，过户到XX及XX找的亲朋好友名下--------3、在办理过户过程中，XXX操作，在银行贷款时，把房屋评估价高于实际成交价（也就是阴阳合同，比如本案中双方合作的第二套房子实际成交价749000元，但是贷款时评估价格达到了1200800元，贷款金额90万元）-------4、过户完毕后，房主把多贷出来的钱给XXX（提前商量好），这样XXX垫的首付收回-------5、XX负责还房贷，为实际房屋所有人，并给XXX垫资利息和好处费，----6、XX再委托XXX把房子倒手卖出，赚取炒房的差价利益。 所以在整个过程中XXX只是前期垫资，但是在房屋过户贷款发放后，高评出来的钱就返还给XXX，XXX只是垫付首付款一段时间，并获取高利息和好处费，实际的房主是XX，如果XXX是房主，为何会让XX还房贷？显然不合常理，所以XX是实际房主，因此他们合作倒房赚取的差价当然归XX所有。 二、XX和XXX多次合作倒房，包括涉案房产在内的多套房产均是零首付购房合作模式，XXX只是垫资获取利息和好处费，XX是实际房主，负责还贷款。在双方合作第二套房时（新华区车辆厂后街17号1-2-602），XXX把倒房的差价70多万只给了XX十几万，其余的据为己有。后被XX发现，双方产生经济纠纷，故在合作涉案房产时，XX将卖房款折抵XXX的债务。 双方多次合作零首付购房，目前辩护人发现有证据的有以下三套 第一套：石家庄锦绣花园1-1-601流程如下：1、XXX垫首付，李XX以749000元从郭XX处购买，----2、XXX通过高评房屋价格，贷款金额达到90万元，多贷的钱，给了XXX，XXX垫资收回，获得好处费；---3、XX委托XXX及公司将房产卖给孟XX，卖得103万元，倒房赚取的差价由李XX和XX获得（可调查李XX银行流水及询问孟XX） 第二套：新华区车辆厂后街17号1-2-602，流程如下：1、XX弟弟李XX以746000元价格从赵XX处购买并过户，XX负责还贷款------2、李XX全权委托姜XX（XXX的朋友）卖房、代收房款，----3、姜XX将房产以75万的价格名义上过户给XXX------4、XXX以150万的价格卖给王XX，XXX欺骗XX说房子只卖了120万左右，只给了XX十几万，剩余的几十万倒房赚取的差价被XXX私吞，至此，双方产生经济纠纷。 法官会问，既然你说是XX（李XX）委托XXX（或者其朋友员工）卖房，为何要委托姜XX之后又倒一次手卖给XXX呢？为何多此一举还多花钱呢？为此XX的父亲特意找姜XX核实，得知，XXX和姜XX是朋友关系，XXX很多垫资款都是姜XX出的，因为XXX欠姜XX钱，所以把这套房子过户给XXX，这样银行高评的钱就给了XXX，XXX就把多余的钱还给姜XX。关于这一点，公安机关调查姜XX及其银行流水即可查清。如果说房子是卖给XXX的，那么XXX卖房后又给了XX18万，不合常理，如果说是卖给XXX的，那么李XX以74600元购入，以75万元卖出，几乎是平价转让，不合常理，要知道，李XX购入时间为2016年4月，卖给XXX的时间是2016年10月，那段时间石家庄房价飞涨，几乎是一天一个价，李XX不可能以低于市场价几十万的价格出售；退一步讲，如果是卖给XXX，那么75万的房款XXX一直没有支付给XXX（银行流水可查证），双方还是存在债务纠纷。 法官会问，为何XXX有钱，为什么不自己炒房呢？因为XXX垫资的钱都是非法集资来的，不能占用资金太久，否则还要面临还贷压力和时间成本，否则会资金链断裂。所以他和XX的合作方式只是短期垫资、快速获取好处费和利息。当然他也会找亲朋好友自己炒房，但数量不会太多。 第二套房有经济纠纷需要三个条件，1、房子卖了150万，2、差价被XXX占有，3、卖房赚取的几十万应当归XX所有。关于第一点，根据石家庄市公安局新华分局2018年1月16日出具的XX与XXX合作三套零首付购房情况里证实第二套房卖了150万元。关于第二点，卖房的差价XX和李XX只获得十几万，根据XXX的供述及在看守所的询问笔录，能够证实其余的卖房款被她占有，另，办案机关通过查询；李XX及交易各方的银行流水即可查清；关于第三点，由于双方没有书面的合作协议，但是通过零首付购房的流程可以得知XXX只是负责垫资，获得好处费，实际上也是房屋贷款都是由XX来还的，双方合作的第一套房的卖房差价也是给了XX和李XX，综合以上几点能够证实第二套房子的卖房差价应当归XX所有。 第三套，也就是涉案房产，XX听中介人员说第二套房子卖了150万，知道XXX私吞了炒房的差价，所以在合作第三套房产时卖掉涉案房产来“抵债” 涉案房产也是双方合作的零首付购房，只是前两套XXX垫付首付款，第三套由于原房主急于要房款，所以XXX垫付了全部房款，本质上没有区别。 公诉机关认为涉案房产与前两套房子不同，不属于零首付购房，属于主观推测，不合常理，理由如下： 1、中介只是作为居间方，不可能为违约方承担损失，平时中介有责任的情况下还再三推脱呢，何况在无责任情况下，怎么可能为违约方垫资百万承担损失呢？显然是XXX为了掩盖炒房的事实而做出的虚假供述，从XXX现在涉嫌非法集资被关押看守所可以侧面证实这一点。 2、XXX并非出资购买，只是垫资，就像前两套房产一样，临时垫资后，再拿涉案房产抵押贷款，XXX的垫资收回，没有资金损失。本案中XX和宋XX都供述涉案房产曾办理贷款，只是未审批通过，公安机关调查银行贷款记录即可查清。 3、公诉人认为涉案房产不是零首付购房的一个理由是房本和钥匙在XXX处保管。事实上这只是零首付购房的一个流程而已，根据XX的供述，前两套零首付购房，在给请XXX好处费之前，都会把房子做二次抵押，抵押给XXX的爱人，并由XXX保管房本，给请XXX好处费之后，XXX帮忙解除二次抵押。 4、石家庄市公安局新华分局2018年1月16日出具的XX与XXX作三套零首付购房情况里面包含了涉案的房产，说明第三套房产也是零首付购房。 三、本案现有证据不足以认定被告人构成诈骗罪，只是民事纠纷 构成诈骗罪必须同时具备虚构事实隐瞒真相，以非法占有为目的这些条件，缺一不可，但是本案中，被告人并不具备这些条件。 1、被告人没有非法占有的主观故意，被告人参与卖掉涉案房屋并占有卖房款的主观目的是以此来折抵XXX欠他的钱。 2、被告人没有虚构事实隐瞒真相 被告人和XXX多次合作炒房，存在债务纠纷。根据被告人的供述，被告人在参与卖涉案房屋前，已经告知XXX要对账，要卖房抵债，所以被告人并未对XXX隐瞒卖房的事实。 3、公诉机关并不了解首付购房的流程，XXX在这个过程中只是垫资，真正的房屋所有人是XX，倒房差价应归XX所有。 四、退一步讲，XX即便构成犯罪，也是侵占罪。 构成侵占罪的两个条件是首先合法占有，其次非法侵占。本案中XX是真正的房屋所有人，让XXX保管房本和钥匙只是XXX怕好处费不 给他所做的担保手段，而且不动产以登记生效为原则，涉案房产登记在XX找的宋XX名下，所以无论是名义上还是实质上，XX都有权卖房，只是他把部分卖房款据为己有属于侵占罪。 五、本案有诸多疑点。 根据《最高人民法院关于建立健全防范刑事冤假错案工作机制的意见》明确指出，要严格执行法定证明标准。定罪证据不足的案件，应当坚持疑罪从无原则，依法宣告被告人无罪，不得降格作出“留有余地”的判决。对于定罪证据确实、充分，但影响量刑的证据存疑的，应当在量刑时作出有利于被告人的处理。所以应作出有利于被告的判决。 刑事案件不同于民事案件，刑事案件应当是公诉机关证明被告人有罪，对证据有极高的要求，疑罪从无，对于辩护人提出的合理怀疑要调查清楚做出合理解释。 本案中被告人是否具有主观故意，公诉人也是猜测。刑事案件都有前因后果，办案机关只查到了XX卖房这个后果，却没有调查案件的前因，双方有多次合作，办案机关却掐头去尾，只截取了他们其中一套闹矛盾的房产来定案，显然不具备说服力。因为双方没有书面合作协议，那么到底双方怎么合作就不能只听XXX的一面之词。要根据客观的证据和事实去推断他们真实的合作方式。通过零首付购房的流程可以得知XXX只是负责垫资，获得好处费，实际上也是房屋贷款都是由XX来还的，双方合作的第一套房的卖房差价也是给了XX和李XX，综合以上几点能够证实第二套房子的卖房差价应当归XX所有。所以双方合作第二套房子XXX私吞房款导致了XX卖掉涉案房产。 如果按照公诉人的逻辑XXX和李XX不认识，没有代持协议就把百万房产登记在李XX名下，那么被告人让XXX代持房本和钥匙也就说得通了 公安机关为何不调查李XX、李XX，为何不调查第三套房原房主及购房者，涉案房产宋XX是否申请过贷款，如果如被告人XX和宋XX所说，申请过贷款，只是没有批下来，那么第三套房还是首付贷的套路。真正的房屋所有人是XX，但是贷款没有批下来，所以XXX让XX打了欠条。根据两个被告人的供述，XX说是经济纠纷，他只是初中文化，不可能知道经济纠纷和诈骗的区别，所以XX供述说咨询过律师，这就能够证明XX所说的他给XXX打过欠条是真实可信的，反而XXX作为专业中介负责人，把百万房产过户给陌生人，没有任何合同协议，完全不合常理。 如果XX是诈骗XXX，按照2016年的市场行情，完全可以卖掉房子，那样价格高，还没有利息和违约金，完全没必要去向金融公司抵押贷款，这不合常理。 只要公诉机关调取三套房产的还贷记录；调取李XX、李XX、XX、XXX及三套房产的交易各方的银行流水；调取涉案房产的贷款记录；询问三套房产的原房主及交易各方，询问中间人姜XX及链家房产工作人员，就可以查清XX和XXX的合作方式，就可以查清零首付购房的流程，涉案房产也是零首付购房，就可以查清XX在还贷、是房屋的实际所有人，就可以查清双方是否有债务纠纷，XX是否有作案动机。 但是公安机关并未去调查这些关键性疑点，导致目前证据不足以证实XX存在非法占有的主观故意。 而且刑事案件适用无罪推定，被告人没有证明自己有罪的义务，况且辩护人权利有限，多次往返房管局和银行都无法调取以上证据，以上的证据应当由公安机关去调取，否则疑罪从无。 综上所述，2016年石家庄房价飞涨，XXX作为中介老板，一方面向社会非法集资，另一方面和XX之类的炒房者合作，向其垫资获取好处费。由于双方合作期间存在债务纠纷而导致了本案的发生，本案的证据不足以证明；XX涉嫌诈骗罪。
辩护人：李建朋
2018年11月25日
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